”თი ბი სი” ბანკის ახალი პოლიტიკა
2024 წლის 1 აპრილიდან TBC ბანკი გადადის განახლებულ პოლიტიკასა და პროცედურებზე საერთაშორისო სანქციების შესასრულებლად
April 1, 2024
მარინა პიდუაშვილი, პარტნიორი, ადვოკატი
“თი ბი სი” ბანკმა წარმოადგინა განახლებული პოლიტიკა და პროცედურები, რომლებიც მან შეიმუშავა გაეროს, დიდი ბრიტანეთის, აშშ-სა და ევროკავშირის მიერ დაწესებული საერთაშორისო სანქციების შესაბამისად.
ვის შეიძლება შეეხოს ეს?
დოკუმენტი ვრცელდება კომერციულ და არაკომერციულ ორგანიზაციებზე, ასევე ფიზიკურ პირებზე, რომლებიც იღებენ ან რიცხავენ თანხებს «განსაკუთრებულად საყურადღებო» ქვეყნებიდან.
განვიხილოთ დეტალურად.
განვიხილოთ დეტალურად.
შეზღუდვები სავალუტო ტრანზაქციებზე რუსეთის ფედერაციასთან
რუსეთის ფედერაციასთან დაკავშირებული სავალუტო ოპერაციების ინსპექტირება მკაცრდება. ბანკს შეუძლია მოითხოვოს დამატებითი დოკუმენტები: ინვოისი, ხელშეკრულება, საქონლის წარმოშობის სერტიფიკატი და ა.შ. რათა შეამოწმოს, არის თუ არა თქვენი ტრანზაქცია სანქცირებული.
მკაცრად აკრძალულია ტრანზაქციები, დანიშნული/სანქცირებული პირისგან ან პირებისგან, რომლებიც ახდენენ რუსეთის სამხედრო-სამრეწველო ბაზის მხარდაჭერას.
ასევე აკრძალულია არაპირდაპირი ტრანზაქციები სანქცირებულ ქვეყნებთან, როგორიცაა ირანის ისლამური რესპუბლიკა.
მკაცრად აკრძალულია ტრანზაქციები, დანიშნული/სანქცირებული პირისგან ან პირებისგან, რომლებიც ახდენენ რუსეთის სამხედრო-სამრეწველო ბაზის მხარდაჭერას.
ასევე აკრძალულია არაპირდაპირი ტრანზაქციები სანქცირებულ ქვეყნებთან, როგორიცაა ირანის ისლამური რესპუბლიკა.
შეზღუდვები სავალუტო ტრანზაქციებზე სხვა ქვეყნებთან
კერძოდ, აკრძალვა ვრცელდება საერთაშორისო სავაჭრო გადახდებზე, სადაც კონტრაგენტი, საქონლის წარმოშობის ქვეყანა, სატრანსპორტო მარშრუტი ან სატრანსპორტო საშუალების რეგისტრაციის ქვეყანა (საავიაციო, წყლის, სახმელეთო და სარკინიგზო ტრანსპორტით) დაკავშირებულია ირანთან ან ნებისმიერ სხვა სანქცირებულ ქვეყანასთან.
საერთაშორისო გადახდების გაგზავნის პირობები
საერთაშორისო გადახდის გაგზავნასთან დაკავშირებული დოკუმენტაციის მოთხოვნები დამოკიდებულია, მიმღები კომპანიის ქვეყანაზე.
წარსადგენი დოკუმენტაციის უფრო დეტალური მოთხოვნები შეგიძლიათ იხილოთ “თი ბი სი” ბანკის ვებ-გვერდზე
საერთაშორისო გადახდების მიღების პირობები
საზღვარგარეთიდან მიღებული გადახდებისთვის, “თი ბი სი” ბანკს შეუძლია მოითხოვოს გადარიცხვის წარმოშობის დამადასტურებელი დამატებითი დოკუმენტები და შეაჩეროს გადარიცხვა მათ მიწოდებამდე.
განსაკუთრებული ყურადღება ექცევა ისეთ გადახდებს, რომლებიც მიღებულია ისეთი ქვეყნებიდან, როგორებიცაა, აზერბაიჯანი, სომხეთი, რუსეთის ფედერაცია, ყაზახეთი, ყირგიზეთი, ბელორუსია და არაბთა გაერთიანებული საამიროები.
განსაკუთრებული ყურადღება ექცევა ისეთ გადახდებს, რომლებიც მიღებულია ისეთი ქვეყნებიდან, როგორებიცაა, აზერბაიჯანი, სომხეთი, რუსეთის ფედერაცია, ყაზახეთი, ყირგიზეთი, ბელორუსია და არაბთა გაერთიანებული საამიროები.
თუ ბანკი აღმოაჩენს, რომ ტრანზაქცია დაკავშირებულია სანქციებთან, მას აქვს უფლება:
- შეაჩეროს ტრანზაქცია საჭირო დოკუმენტაციის მიღებამდე.
- მოითხოვოს წინა ტრანზაქციების დოკუმენტაცია.
- გააუქმოს ტრანზაქცია, თუ მომხმარებელმა არ წარადგინა საჭირო დოკუმენტაცია და/ან ტრანზაქცია არ შეესაბამება ბანკის შიდა პოლიტიკას.
- დახუროს მომხმარებლის ანგარიშები (წინასწარი შეტყობინების გარეშე)
თვალყური ადევნეთ ბანკის შეტყობინებებს, რათა არ გამოტოვოთ დამატებითი დოკუმენტების მოთხოვნები, ხოლო თუ გჭირდებათ დახმარება დოკუმენტაციის მართვაში ან თქვენი ინტერესების წამოჭრაში, დაუკავშირდით Just Advisors-ის სპეციალისტებს.
მოგეწონათ სტატია? გაგვიზიარე შენი აზრი
გაქვთ შეკითხვა?
მარია გუსეინოვა
კომერციული განყოფილების წამყვანი მენეჯერი
კომერციული განყოფილების წამყვანი მენეჯერი